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实际案例分享 信用证的水有多深

所属分类:外贸知识 发布日期:2018-11-27
 

先曝光一下骗子:玩具行业,西班牙骗子MUNECAS SAICA S.L.客人真实名字为HO,后面跟单的为JOSE还有TINA,其实可能都是同一个人。他们直接要求信用证或交单,而每一张信用证相对较小,在20,000美元至50,000美元之间。如果订单的金额相对较大,它们还需要一张子发票来开立信用证来控制发票金额。这样做的好处是,首先,一般供应商认为数量很小,这将放松风险控制。第二,方便他们操作。

事情是这样的:

  前年有份这个西班牙客人(客人真实名字为HO,后面跟单的为JOSE还有TINA,其实可能都是同一个人)的询单,我们也就按照流程报了一份价格给他。客人看起来也很专业,我查了他们的网站,虽然谷歌页面搜索少了一点,也没有什么异常。

  以我的经验,GOOGLE页面搜索少可能的原因不外乎这么几种情况:

1. 这是一家新注册的公司或者刚刚开通网站不久;

2. 客人所在的国家语言问题;

3.更专业的客人,产品细分较少或分支业务不多。

于是我又换了西班牙语去当地搜索,结果很相似,当时也不太在意。

  后来客人突然说要下单,金额为45000多美金,前提是必须做L/C或者O/A。我们熟悉信用证,所以同意开信用证。当时,我们也认为,客户谁可以开信用证必须是一个好客人,至少在信誉方面。然后开始了长达一年多的纠缠复原之旅,至今尚无定论。在这里,因此,不得不说,是的,有很多人说,客人可以开出信用证是一个很好的客人,我相信我自己,但欢迎打我的脸。

第一张信用证已经开立了。鉴于条款和条件,我认为这是非常危险的。我本打算不做那件事。有时人们觉得肉的嘴不会松开,结果可能是更多的损失。

除基本硬性条款外,信用证还包含10个软条款。当时觉得很多软条款都是没有问题的,是一些认证、测试、认证和文件格式等,觉得没什么,可以实现。事实上,后来,这是客户的阴险之处。

许多供货商根本不知道开证行的要求和信誉,开证行也需要审核证书正本,有些正本只能打印出来,开证行完全有理由拒绝付款。主动权全都落在客人的头上了。

客户在一个月内就同一批产品向我们开立了四张信用证,总计超过10万美元。后来,客人想知道为什么每张信用证之间的时间这么短,所以方便客人操作。当你发现,你的货物都在海上。我不知道当时我为什么相信他。

有句好话,不要怪敌人太狡猾,只怪自己太着急。客户一开立信用证,就会催促你方制造货物。主动权已经失去了一半。中途客人会扬言要丢弃或退货,因为客人的商品基本上都是知名品牌,无论如何处理,风险都是巨大的。

当谈到信用证欺诈时,许多人认为银行为客人提供如何欺诈的担保是不可想象的。如果客人不想作弊的话,L-/C确实是更好的支付方式之一,而且安全性也很好。

  MUNECAS SAICA S.这位客人对信用证太熟悉了,打算在这个领域作弊,所以他很清楚放纵的原因。他会经常得到你的信任,让你放松警惕。

  客人为什么坚持要用L/C或者O/A的原因是,这样他可以几乎无成本骗货。客人甚至不想出首付10%或20%,直接开信用证到工厂,然后突然你有货物,然后等待信用证到期。在此期间,他们会承诺更改信用证的有效期,因为修改的费用无论如何不会由他签发,六个月后,货物将在码头拍卖一年,然后他就会以低价出售。

信用证的安全前提是,您的订单不能不一致,如果有差异,银行将失去担保的义务,而主动权不会掌握在您的手中。MUNECAS SAICA S.l.熟悉这一奥秘的每一家供应商的信用证都受到一些软条款的制约,乍一看,这些条款在很大程度上似乎没有问题(他们必须做过专门研究),而且几乎每个供应商都能满足要求。但当订单上交时,肯定会有不一致之处。他们对每个条款都有不明确的规定,一个不经意的规则马上就被规避了。

我后来还了解到,客户在这个行业声誉不好,在欧洲的声誉也不好。广东省的两家工厂似乎因侵权而破产.回报对他们来说是一种常态。

  其实生意难做的时候,大家更应该檫亮眼睛。巴菲特名言:在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪。

  中国供应商的钱好骗,主要是客人觉得你不做有的是人做,之前有个前辈分享的一个意大利的骗子的文章也有提到过类似的问题,很多供应商被骗了还在帮骗子数钱,其实主要原因在于很多工厂老板根本不懂信用证或者O/A繁琐的操作流程,也不会有专门的人才去研究这一块。所以骗子屡屡得手。MUNECAS SAICA S.这个客人非常适合,而且与银行有良好的关系。信用证的每一项条款都经过仔细研究,这就是为什么他们能做得很好的原因。

网友建议:

信用证实际上是最简单、最方便的操作方式,一切都是明文规定好的。

其复杂性在于对开证行的审计。国外金融业很发达,所以有很多很小的银行,一切都是以客户的利益为最高标准,自然会损害我们的利益。

在早期阶段,做好客户及其发行银行的声誉调查是一件非常重要的事情。对于一些信用度低的国家和地区,最好不要接受信用证,而是直接要求TT。

最后是防止中信保险,真的拒付问题,保护由中信将支付90%的价值,因为它是日本政府会与当地政府收回货款。和保险费相对价值是沧海一粟,付一万元定金,少批多几百元保险费一千元。主要是他们可以对客户进行信用调查,如果真的有很多不良记录会直接通知你,提醒你预防。

如果是信用证,首先要调查其公司信息,要求其开证行迅速调查信贷情况;第二,让客户出具草本信用证,审查条款和条件,如有软条款,请不予接受。最后,当涉及到第三方测试结果时,尽量不要接受它们作为文件。